Mozzart Casino AML / KYC politika
- Uvod i pravni osnov
Mozzart Casino posluje u skladu sa važećim propisima Republike Srbije koji regulišu priređivanje igara na sreću i sprečavanje pranja novca. Priređivanje igara na sreću u Republici Srbiji uređeno je Zakonom o igrama na sreću, a nadzor nad priređivačima vrši Uprava za igre na sreću pri Ministarstvu finansija Republike Srbije.
Kao licencirani priređivač, Mozzart Casino je obavezan da primenjuje odredbe Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. Ova politika definiše procedure i obaveze koje se primenjuju radi sprečavanja pranja novca, finansiranja terorizma i drugih oblika finansijskog kriminala prilikom korišćenja usluga Mozzart Casina.
Sve procedure opisane u ovom dokumentu primenjuju se na sve registrovane korisnike i na sve transakcije koje se obavljaju putem platforme Mozzart Casino.
- Definicije
AML (Anti-Money Laundering) označava skup mera i procedura usmerenih na sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
KYC (Know Your Customer) označava postupak identifikacije i verifikacije identiteta korisnika pre uspostavljanja poslovnog odnosa ili obavljanja transakcija.
CDD (Customer Due Diligence) označava standardnu proceduru provere korisnika, koja uključuje prikupljanje i verifikaciju ličnih podataka i dokumentacije.
EDD (Enhanced Due Diligence) označava pojačanu proceduru provere koja se primenjuje u slučajevima visokog rizika.
FIU (Financial Intelligence Unit) označava Upravu za sprečavanje pranja novca pri Ministarstvu finansija Republike Srbije, nadležnu za prijem i obradu izveštaja o sumnjivim transakcijama.
SAR (Suspicious Activity Report) označava izveštaj o sumnjivoj aktivnosti koji se podnosi nadležnoj FIU.
3. Obaveza identifikacije i verifikacije korisnika (KYC)
3.1 Opšte obaveze
Mozzart Casino ne dozvoljava anonimne naloge niti naloge registrovane na fiktivne podatke. Svaki korisnik je dužan da pri registraciji dostavi tačne, potpune i ažurne lične podatke. Nalog se ne može koristiti u punom obimu dok verifikacija identiteta nije uspešno završena.
3.2 Podaci koji se prikupljaju
U okviru KYC procedure Mozzart Casino prikuplja sledeće kategorije podataka:
- Lični podaci: puno ime i prezime, datum rođenja, državljanstvo, jedinstveni matični broj
- Podaci o adresi: adresa prebivališta, poštanski broj, grad, država
- Podaci o identifikacionom dokumentu: broj dokumenta, datum izdavanja, organ koji je izdao dokument
3.3 Dokumentacija koja se zahteva
Radi verifikacije identiteta korisnik je dužan da dostavi:
- važeći državni identifikacioni dokument sa fotografijom (lična karta ili pasoš)
- dokaz adrese prebivališta (račun za komunalne usluge, izvod iz banke ili ugovor o zakupu) koji ne sme biti stariji od tri meseca.
U slučajevima koji zahtevaju pojačanu proveru, Mozzart Casino može zatražiti i dodatnu dokumentaciju kojom se potvrđuje poreklo sredstava (potvrda o zaposlenju, izvod iz banke, poreska prijava ili drugi relevantni dokumenti).
3.4 Rokovi i ograničenja
Mozzart Casino zadržava pravo da ograniči ili privremeno obustavi funkcionalnost naloga dok verifikacija identiteta nije završena. Ograničenja mogu obuhvatati:
- nemogućnost isplate sredstava
- ograničenje iznosa depozita
- privremenu blokadu naloga.
4. Procena rizika i kategorizacija korisnika
Mozzart Casino primenjuje pristup zasnovan na proceni rizika (risk-based approach) u skladu sa preporukama FATF i važećim propisima Republike Srbije. Svaki korisnik se kategorizuje prema nivou rizika, koji se određuje na osnovu sledećih faktora:
- profil korisnika (rezidentnost, zanimanje, izvor prihoda)
- obrasci transakcija (učestalost, iznosi, geografska lokacija)
- vrsta i priroda poslovnog odnosa.
Korisnicima koji su svrstani u kategoriju visokog rizika primenjuje se EDD procedura. Ova procedura obuhvata detaljniju proveru identiteta, verifikaciju izvora sredstava i pojačan nadzor nad transakcijama. Procena rizika se periodično revidira u skladu sa promenama u ponašanju korisnika ili novim regulatornim zahtevima.
5. Nadzor nad transakcijama
Mozzart Casino sprovodi kontinuirani nadzor nad svim transakcijama u realnom vremenu. Sistem nadzora je podešen da identifikuje neuobičajene ili sumnjive obrasce, uključujući:
- podelu većih iznosa na niz manjih transakcija radi izbegavanja pragova prijavljivanja (smurfing)
- učestale uplate i isplate bez odgovarajuće aktivnosti igranja
- transakcije koje nisu u skladu sa deklarisanim izvorom prihoda korisnika
- nagle promene u obrascima transakcija koje odstupaju od uobičajenog profila korisnika.
Svi korisnici se proveravaju u odnosu na međunarodne liste sankcija, uključujući liste Ujedinjenih nacija i Evropske unije. Mozzart Casino ne uspostavlja poslovni odnos niti obavlja transakcije sa licima koja se nalaze na ovim listama.
6. Prijavljivanje sumnjivih aktivnosti
U slučaju da Mozzart Casino identifikuje transakciju ili ponašanje korisnika koje ukazuje na moguće pranje novca ili finansiranje terorizma, podnosi se SAR nadležnoj FIU - Upravi za sprečavanje pranja novca pri Ministarstvu finansija Republike Srbije.
Prijavljivanje sumnjivih aktivnosti vrši se u zakonskim rokovima i u skladu sa procedurama propisanim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. Korisnik o čijim aktivnostima je podnet izveštaj neće biti obavešten o tom prijavljivanju, u skladu sa zakonskom zabranom otkrivanja takvih informacija (tipping-off zabrana).
7. Čuvanje dokumentacije i podataka
Mozzart Casino čuva svu KYC dokumentaciju i podatke o transakcijama u skladu sa zakonskim obavezama. Rok čuvanja dokumentacije iznosi najmanje pet godina od dana prestanka poslovnog odnosa sa korisnikom. Ova obaveza omogućava rekonstrukciju istorije transakcija i identiteta korisnika u slučaju zvaničnih istraga nadležnih organa.
Podaci se čuvaju na siguran način i koriste se isključivo u svrhe propisane važećim propisima o sprečavanju pranja novca, zaštiti podataka o ličnosti i priređivanju igara na sreću.
8. Obaveze korisnika
Korisnik je dužan da:
- pri registraciji dostavi tačne, potpune i ažurne lične podatke
- bez odlaganja dostavi traženu dokumentaciju u okviru KYC procedure
- odmah obavesti Mozzart Casino o svakoj promeni ličnih podataka (adresa, kontakt podaci i slično)
- ne koristi nalog u ime ili za račun trećih lica
- ne obavlja transakcije koje imaju za cilj prikrivanje porekla sredstava ili zaobilaženje AML/KYC procedura.
Kršenje navedenih obaveza može rezultirati privremenom blokadom ili trajnim zatvaranjem naloga, kao i prijavljivanjem nadležnim organima u skladu sa zakonskim obavezama Mozzart Casina.
9. Interna organizacija i obuka
Mozzart Casino obezbeđuje da zaposleni koji su uključeni u procese verifikacije korisnika, nadzora transakcija i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti prođu odgovarajuću obuku. Obuka obuhvata prepoznavanje indikatora sumnjivih aktivnosti, primenu CDD i EDD procedura i postupanje u skladu sa zakonskim obavezama prijavljivanja.
Interne procedure i odgovornosti u oblasti AML/KYC usklađene su sa važećim propisima Republike Srbije i relevantnim međunarodnim standardima, uključujući preporuke FATF.
10. Izmene politike
Mozzart Casino zadržava pravo da izmeni ovu politiku u skladu sa promenama važećih propisa ili internih procedura. Korisnici će biti obavešteni o značajnim izmenama putem zvaničnih kanala komunikacije. Nastavak korišćenja usluga Mozzart Casina nakon objave izmena smatra se prihvatanjem ažurirane politike.
11. Kontakt
Za pitanja u vezi sa AML/KYC procedurama i verifikacijom naloga, korisnici mogu kontaktirati Mozzart Casino putem:
- e-pošte: [email protected]
- telefona: 0800 800 899
- Viber: +381 62 205 372
- live chat podrške, dostupne 24 sata dnevno, 7 dana u nedelji